Designación de beneficiarios

¿Qué es la designación de beneficiarios?

La designación de beneficiarios permite a cada persona socia de Itzarri indicar de forma expresa quién o quiénes recibirán los ahorros acumulados en caso de fallecimiento. Es un trámite sencillo, gratuito y que puede modificarse tantas veces como se desee.

¿Por qué es importante designar beneficiarios?

La designación expresa de beneficiarios agiliza y simplifica el cobro de la prestación por parte de las personas designadas. Sin ella, se aplica el orden de prelación establecido en los Estatutos de Itzarri, lo que puede alargar los plazos y requerir documentación adicional.

Desde Itzarri recomendamos a todas las personas socias que tengan cumplimentado este documento, especialmente en los siguientes casos:

• Si deseas que la prestación se reparta de forma distinta a lo que establecen los Estatutos.
• Si convives con una pareja de hecho no registrada.
• Si quieres beneficiar a personas que no son familiares directos.
• Si tus circunstancias familiares han cambiado (separación, nuevos hijos/as, etc.).

¿Cómo puedo designar o modificar mis beneficiarios?

Descarga el documento «Designación de Beneficiarios» disponible en esta página. Una vez cumplimentado, puedes enviarlo:

• Por correo electrónico a info@itzarri.eus si lo firmas con certificado electrónico reconocido a nivel estatal.
• Por correo postal enviando el documento original firmado manuscritamente a: C/ San Antonio, 2 – 01005 Vitoria-Gasteiz.
• En persona en nuestra oficina

También puedes realizar la designación a través de tu testamento. En caso de coexistir una designación en el testamento y en el documento de Itzarri, prevalecerá el documento más reciente.

¿A quiénes puedo designar como beneficiarios?

Puedes designar libremente a cualquier persona física. No es necesario que exista relación de parentesco. Puedes indicar uno o varios beneficiarios y establecer el porcentaje que corresponde a cada uno.

¿Qué ocurre si no he designado beneficiarios?

En ausencia de designación expresa (ni en documento de Itzarri ni en testamento), se seguirá el orden de prelación establecido en los Estatutos de Itzarri:

1. Último cónyuge no separado/a legalmente o última pareja de hecho registrada.
2. Descendientes de primer grado por partes iguales. En caso de fallecimiento de alguno de ellos, sus hijos/as a partes iguales.
3. Ascendientes de primer grado por partes iguales.
4. Hermanos/as por partes iguales. En caso de fallecimiento de alguno de ellos, sus hijos/as a partes iguales.
5. Herederos legales.

¿Puedo cambiar mi designación en cualquier momento?

Sí. La designación de beneficiarios puede modificarse tantas veces como se desee a lo largo de la vida. Solo tienes que cumplimentar un nuevo documento y enviarlo a Itzarri. La última designación recibida será siempre la vigente.

¿Tiene algún coste?

No. La designación de beneficiarios es un trámite totalmente gratuito.