Prestación por fallecimiento

¿Qué tengo que hacer para cobrar la prestación por fallecimiento de Itzarri?

El proceso para solicitar la prestación es sencillo. Rellena el documento «Solicitud de Prestación», y adjunta la documentación que se indica en la misma. Incluye siempre un número de teléfono por si fuera necesaria documentación adicional.

Puedes presentar la documentación mediante correo ordinario, e-mail, o bien personalmente en la oficina de Itzarri.

Si tienes alguna duda en la tramitación de la solicitud ponte en contacto con Itzarri y te la resolveremos al momento.

Como beneficiario, ¿existe un plazo para solicitar la prestación?

Los beneficiarios de la prestación por el fallecimiento del socio pueden solicitar la prestación cuando lo deseen. Solo se inicia el cobro una vez haya sido tramitada la solicitud de la prestación. Mientras tanto seguiremos gestionando los ahorros.

¿Cómo se determina quiénes son los beneficiarios?

Los beneficiarios son las personas libre y expresamente designadas por el socio para la contingencia de fallecimiento. Esta designación puede realizarse tanto en testamento como mediante el documento específico de «Designación de Beneficiarios» facilitado por Itzarri, cuya cumplimentación se recomienda para agilizar la tramitación y el pago de la prestación.

En caso de coexistir una designación expresa en el testamento y otra en el documento de designación de beneficiarios, se atenderá a la que tenga fecha más reciente.

De conformidad con la normativa aplicable a las Entidades de Previsión Social Voluntaria, los derechos derivados de la EPSV no forman parte de la masa hereditaria del socio fallecido, por lo que no se transmiten automáticamente a sus herederos legales. En consecuencia, resulta necesaria una designación expresa de beneficiarios para determinar quiénes ostentan el derecho a la prestación.

A falta de designación expresa, se aplicará el orden de prelación previsto en los Estatutos de Itzarri, por orden preferente y excluyente.

¿Y si no hay designación expresa de beneficiarios?

En ausencia de designación expresa, se seguirá el orden de prelación establecido en nuestros Estatutos, que es el siguiente:

1. Último cónyuge no separado/a legalmente o última pareja de hecho registrada.
2. Descendientes de primer grado por partes iguales. En caso de fallecimiento de alguno de ellos, sus hijos/as a partes iguales.
3. Ascendientes de primer grado por partes iguales.
4. Hermanos/as por partes iguales. En caso de fallecimiento de alguno de ellos, sus hijos/as a partes iguales.
5. Herederos legales.

¿Qué modalidades de cobro tengo?

• Capital: cobrando la totalidad o parte de los ahorros acumulados.
• Renta financiera mensual: una cuota mensual que complementa tu pensión pública. El capital no dispuesto continúa invertido en Itzarri y sigue generando rentabilidad.
• Mixta: es una combinación de las modalidades anteriores.

¿Cómo tributa la prestación por fallecimiento? ¿Tiene algún tipo de retención? ¿Tengo que presentar algún documento a Hacienda?

Mira nuestra sección «Aspectos Fiscales» donde te informamos al respecto.